Cómo redactar un testamento: así se hace y esto es lo que debes tener en cuenta

La legítima solo corresponde a los familiares más cercanos. Entre ellos se incluyen los hijos propios y el cónyuge o la pareja de unión civil. Si no hay hijos (o ya no los hay), los nietos o los padres también pueden tener derecho a la legítima. 

La legítima garantiza que los familiares cercanos tengan derecho a una participación financiera mínima en la sucesión. El derecho a la legítima es un derecho puramente monetario. Su monto equivale a la mitad de la parte hereditaria legal.

Con tu testamento puedes tanto legar como heredar tu patrimonio. Sin embargo, existen diferencias importantes. 

• Al legar o designar a un heredero, estableces en el testamento quién será tu heredera o heredero y, por lo tanto, tu sucesor legal. Como sucesores legales, los herederos asumen todos tus derechos y obligaciones: tu patrimonio y tus bienes, como la casa, el auto, los ingresos por renta, las obras de arte, pero también tus deudas. Por lo tanto, en caso de duda, los herederos responden con su propio patrimonio por las deudas de la sucesión.
• En el caso de un legado, la persona u organización beneficiaria (también llamada legataria) adquiere un derecho frente a los herederos. Un legado puede ser una suma de dinero, un inmueble o un objeto. Los herederos están obligados a cumplir con el legado.

Tienes dos opciones para redactar tu testamento: a mano o ante un notario. 

El testamento manuscrito o ológrafo es la forma más sencilla de hacer un testamento. Solo necesitas un papel y un bolígrafo. 

Importante: un testamento ológrafo solo es válido legalmente si todo el texto está escrito a mano y firmado. 

Si quieres ir a lo seguro, aclarar dudas y evitar errores de forma, puedes hacer que un notario o un abogado especializado redacte tu testamento. El testamento notarial garantiza seguridad jurídica y es recomendable en casos de sucesiones complejas. 

Si consideras donar parte de tu patrimonio a una organización sin fines de lucro, la herencia o la parte de la herencia que destines a ella estará exenta del impuesto sobre sucesiones. Si, por ejemplo, legas una parte de tu herencia a Wilderness International, podremos salvar selvas tropicales en peligro sin que se nos apliquen deducciones fiscales. 

Importante: La organización debe estar reconocida como de beneficencia por la autoridad fiscal. La condición de organización de beneficencia está sujeta a requisitos importantes.

Antes de empezar a redactar tu testamento, debes tener claras algunas cosas. Con nuestra lista de verificación, podrás tener una visión general de antemano. 

• Designa a una persona de confianza: piensa quién es una persona confiable en tu entorno que pueda hacer valer tus deseos en caso de emergencia o encargarse de asuntos importantes.
• Determina quiénes serán tus herederos y/o legatarios: piensa quién debería heredar tu patrimonio o ciertos bienes.
• Elabora un resumen de tu patrimonio: hazte una idea general de todos tus bienes. Esto incluye: efectivo, cuentas bancarias, bienes inmuebles, inversiones financieras, vehículos, metales preciosos, monedas y también mascotas.
• Hacer una lista de contratos: Reúne todos los contratos importantes, como seguros de vida, contratos de alquiler o suscripciones. Así quedará claro qué obligaciones existen o quién es el beneficiario.
• Revisa tus obligaciones: Haz una lista de las deudas o pagos pendientes que tengas. Esto ayudará a que tus herederos no se vean sorprendidos más adelante por cargas inesperadas.
  Elabora una lista de tus familiares más cercanos: Ten a la mano los datos de contacto y el grado de parentesco de tus familiares más cercanos.
• Anota tus deseos: piensa en quién debe ser notificado en caso de fallecimiento y cuáles son tus deseos personales para el período posterior a tu muerte —por ejemplo, en relación con tu funeral o el mantenimiento de tu tumba—.
• Organiza tus documentos: guarda todos los documentos importantes en un solo lugar e informa a una persona de confianza al respecto. Los documentos importantes son el testamento, tu acta de nacimiento, el resumen de tus cuentas, direcciones importantes y tus deseos para el funeral. 

Es cierto que tu testamento ológrafo solo es legalmente válido si lo escribes a mano. Sin embargo, eso no significa que no puedas redactarlo en la computadora o mediante un servicio en línea y luego copiarlo a mano. 

Este paso puede ayudarte a verificar que tu testamento esté completo. Además, te resultará más fácil editarlo, agregarle información o descartarlo. 

No hay que subestimar que redactar un testamento implica enfrentarse a la propia finitud. Esto puede generar miedo y abrumar. Por lo tanto, “practicar” y probar cómo redactar un testamento puede aliviar la presión de tener que hacerlo todo bien de inmediato y resolverlo de manera definitiva.