Es braucht nicht viel für ein eigenes Testament. Im Grunde reichen Stift und Zettel aus. Aber warum solltest du überhaupt ein Testament schreiben? Was musst du vorher wissen und wie setzt du es Schritt für Schritt auf? Das erfährst du in diesem Artikel. 

Nur mit einem Testament kannst du selbstbestimmt deinen Nachlass gestalten. Denn ein Testament ermöglicht es dir, 

• von der gesetzlichen Erbfolge abzuweichen,
• gezielt bestimmte Personen mit bestimmten Vermögenswerten zu bedenken,
• einer gemeinnützigen Organisation etwas zu hinterlassen,
• besondere Regelungen und Wünsche umsetzen zu lassen,
• Familienkonflikte und Unklarheiten vorzubeugen,
• rechtssicher den Nachlass abzuwickeln und
• manchmal steuerliche Vorteile zu nutzen. 

Wenn du z. B. einer guten Freundin die Ming-Vase, die sie schon immer toll fand, vermachen möchtest oder dir wünscht, dass sich dein Nachbar um deinen Kurzhaardackel nach deinem Ableben kümmert, musst du ein Testament schreiben. 

Ohne ein Testament greift in Deutschland immer die gesetzliche Erbfolge. Begünstigt werden in diesem Fall ausschließlich Blutsverwandte, Ehe- und/oder eingetragene Lebenspartner:innen oder der Staat. 

Nur dein Testament setzt die gesetzliche Erbfolge zum Teil außer Kraft. Beim Testieren geht es viel weniger um die ordentliche Aufteilung der Erbsubstanz, vielmehr sichert es Gestaltungsfreiheit und Selbstbestimmung. 

Der gesetzliche Pflichtteil steht nur den engsten Familienangehörigen zu. Dazu zählen die eigenen Kinder und die Ehe- oder eingetragene Lebenspartner:in. Gibt es keine Kinder (mehr), können auch die Enkelkinder oder die Eltern Anspruch auf den Pflichtteil haben. 

Der gesetzliche Pflichtteil stellt sicher, dass nahe Angehörige Anspruch auf eine finanzielle Mindestbeteiligung am Nachlass haben. Der Pflichtteilsanspruch ist ein reiner Geldanspruch. Die Höhe beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils. 

Es ist einfach, ein Testament zu schreiben. Noch einfacher ist es, wenn an alles gedacht ist und wichtige Informationen bekannt sind. Im Folgenden zeigen wir dir, was du zur Vorbereitung deines Testaments wissen solltest. 

Mit deinem Testament kannst du deinen Nachlass sowohl vererben als auch vermachen. Es gibt jedoch wichtige Unterschiede. 

• Beim Vererben oder der Erbeinsetzung legst du im Testament fest, wer deine Erbin oder Erbe und damit deine Rechtsnachfolge sein wird. Als Rechtsnachfolge übernehmen Erb:innen all deine Rechte und Pflichten – dein Vermögen und deine Besitztümer wie Haus, Auto, Mieteinnahmen, Kunstgegenstände, aber auch deine Verbindlichkeiten. Erb:innen haften also im Zweifel mit dem eigenen Vermögen für Schulden aus dem Nachlass.
• Beim Vermächtnis erwirbt die begünstigte Person oder Organisation (auch Vermächtnisnehmer:in) einen Anspruch gegenüber den Erb:innen. Vermächtnis kann ein Geldbetrag, eine Immobilie oder ein Gegenstand sein. Die Erb:innen sind verpflichtet, das Vermächtnis zu erfüllen. 

Du hast zwei Möglichkeiten, dein Testament zu schreiben: per Hand oder durch einen Notar. 

Das handschriftliche oder eigenhändige Testament ist die einfachste Form des Testierens. Du brauchst nur einen Zettel und einen Stift. 

Wichtig: Ein eigenhändiges Testament ist nur dann rechtsgültig, wenn der gesamte Text handschriftlich verfasst und unterschrieben ist. 

Wenn du auf Nummer sicher gehen, Missverständnisse ausräumen und Formfehler vermeiden möchtest, kannst du dein Testament durch eine:n Notar:in oder fachanwältlich aufsetzen lassen. Das notarielle Testament garantiert Rechtssicherheit und ist bei komplexen Erbregelungen ratsam. 

Bedenkst du eine gemeinnützige Organisation mit deinem Nachlass, ist die Erbschaft bzw. der Teil des Erbes von der Erbschaftssteuer befreit. Vermachst du z. B. Wilderness International einen Teil deines Erbes, können wir ohne steuerliche Abzüge davon bedrohten Regenwald retten. 

Wichtig: Die Organisation muss vom Finanzamt als gemeinnützig bestätigt sein. Die Gemeinnützigkeit ist an wichtige Voraussetzungen gebunden. 

Bevor du mit dem Schreiben deines Testaments beginnst, solltest du dir über einige Dinge im Klaren sein. Mit unserer Checkliste verschaffst du dir im Vorfeld einen Überblick. 

• Vertrauensperson bestimmen: Überlege, wer eine verlässliche Person in deinem Umfeld ist, die deine Wünsche im Ernstfall umsetzen oder wichtige Dinge regeln könnte.
• Erb:innen und/oder Vermächtnisnehmer festlegen: Mach dir Gedanken, wer dein Vermögen oder bestimmte Dinge erben soll.
• Vermögensübersicht erstellen: Verschaffe dir einen Überblick über all dein Hab und Gut. Dazu zählen: Bargeld, Bankkonten, Immobilien, Finanzanlagen, Fahrzeuge, Edelmetalle, Münzen und auch Haustiere.
• Verträge auflisten: Sammle alle wichtigen Verträge, wie zum Beispiel Lebensversicherungen, Mietverträge oder Abonnements. So ist klar, welche Verpflichtungen bestehen oder wer Begünstigter ist.
• Verbindlichkeiten prüfen: Liste auf, welche Schulden oder offenen Zahlungen es gibt. Das hilft, dass deine Erben später nicht von unerwarteten Belastungen überrascht werden.
  Liste der nächsten Angehörigen erstellen: Halte die Kontaktdaten und das Verwandtschaftsverhältnis deiner engsten Angehörigen bereit.
• Wünsche notieren: Denk darüber nach, wer im Todesfall benachrichtigt werden soll und welche persönlichen Wünsche du für die Zeit nach deinem Tod hast – zum Beispiel bezüglich deiner Bestattung oder der Grabpflege.
• Unterlagen ordnen: Lege alle wichtigen Dokumente an einem Ort ab und informiere eine Vertrauensperson darüber. Wichtige Dokumente sind das Testament, deine Geburtsurkunde, deine Kontenübersicht, wichtige Adressen und deine Bestattungswünsche. 

Dein eigenhändiges Testament ist zwar nur rechtssicher und gültig, wenn du es per Hand schreibst. Das heißt aber nicht, dass du es nicht am Computer oder über einen Online-Dienst vorschreiben und dann abschreiben kannst. 

Dieser Schritt kann dir dabei helfen, dein Testament final auf Vollständigkeit zu prüfen. Außerdem kannst du es leichter bearbeiten, ergänzen oder verwerfen. 

Nicht zu vernachlässigen: Ein Testament aufzusetzen bedeutet, sich mit der eigenen Endlichkeit zu beschäftigen. Das kann Angst machen und überfordern. Das Testieren also “zu üben” und auszuprobieren, kann den Druck nehmen, alles sofort richtig zu machen und endgültig zu regeln. 

Ein Blatt Papier und einen Stift: mehr braucht es nicht, um ein Testament aufzusetzen. Du kannst dein Testament in diesen 7 Schritten einfach selbst schreiben. Gleichzeitig sorgst du mit unserer Anleitung dafür, dass dein Testament vollständig und damit rechtsgültig ist.